投信ブロガーが選ぶ！Fund of the Year 2019 – 受賞ファンドを紹介

「投信ブロガーが選ぶ！ Fund of the Year 2019 」の結果が先日発表されました。
受賞した上位10ファンドを見ていきましょう。

投信ブロガーが選ぶ！Fund of the Year とは

「投信ブロガーが選ぶ！Fund of the Year」とは投資信託ブロガーが自分達にとって
本当に良いと思った投資信託に投票し、ランキング形式で順位付けを行う毎年恒例のイベントです。

投票者1人につき5ポイントを持ち点とし、この5ポイントを投資信託に振り分けて投票します。
・5ポイント全てを1つのファンドに集中投票
・1ポイントを5つのファンドに均等に投票 など

このイベント最大のメリットとして、様々な金融機関(銀行 / 証券会社 / etc..)で発表されている
ランキングと違い投資家達によって直々に選ばれている点です。

と言うのも、金融機関などで発表されているランキングはあくまで内部で 売れている / 資金が集まっている という点で評価されており、即ち営業マンや窓口の店員の努力によって買わされている商品が上位に現れやすくなります。
つまり投資家ではなく金融機関にとって都合が良いファンドがランキングに掲載される事も少なくありません。
(高手数料で機関側が利益を得やすい など)

投票結果

順位	ファンド	信託報酬	資産クラス	投票ポイント
1位	eMAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー)	0.11%	全世界(日本含む)	145
2位	eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)	0.096%	米国	97
3位	eMAXIS Slim 先進国株式インデックス	0.10%	先進国(日本除く)	86
4位	<購入換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド	0.11%	先進国(日本除く)	82
5位	eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)	0.15%	バランス	71
6位	楽天・全米株式インデックスファンド(楽天VTI)	0.16%	米国	45
7位	セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド	0.61%	バランス	43
7位	グローバル3倍3分法ファンド(1年決算型)	0.48%	バランス	43
9位	バンガード・トータル・ワールド・ストックETF(VT)	0.09%	全世界(日本含む)	42
10位	SBIバンガードS&P500インデックスファンド	0.09%	米国	40

2019年度における投票結果は上記のようになりました。
2位以下と大きくポイント差をつけ eMAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー)が1位となり、
eMAXIS Slimシリーズが上位を独占しています。

2019年に新しく作られた「SBIバンガードS&P500インデックスファンド」の最安信託報酬に対し、
今後 eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)が追従するかも気になるところです。

また、グローバル3倍3分法ファンド(1年決算型)を除いて全てがパッシブ型のファンドとなっているのも特徴的です。
これは投信ブロガーにインデックス投資家が多いことや、 多くの投資家によってアクティブファンドのパフォーマンスがインデックスファンドに及ばないという結論がなされている事に起因しています。

各ファンドがカバーする資産クラスをカテゴライズすると以下のようになります。

eMAXIS Slimとは

eMAXIS Slimとは 三菱UFJ国際投信 が運用するファンドシリーズで、
「業界最低水準の運用コストを将来に渡って目指し続ける」をコンセプトとしています。

コンセプトにある通り他のファンドが信託報酬を下げると、
eMAXIS Slimも信託報酬を下げる傾向にあり以下のように推移しています。
ほぼ全ての資産クラスにおいて業界最安値の信託報酬を設定しています。

同じ資産クラス(S&P500など)に投資するファンド同士を比較した際のパフォーマンスは
ほぼ同じとなるため、差が出るのは信託報酬(運用コスト)のみとなります。
そのため業界最安値を有する eMAXIS Slim が人気なのは当然の結果と言えます。

私自身、昨今の投資信託の手数料がここまで安くなっている事を最近まで知りませんでした。

受賞ファンド紹介

2020年1月現在の各ファンドの情報を記載します。

eMAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー)

投信会社	三菱UFJ国際投信
ファンド目的	日本を含む先進国および新興国の株式市場の値動きに連動する投資成果をめざす
投資対象地域	グローバル(日本含む)
ベンチマーク	MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックス
信託報酬率(税込)	0.11%
リターン(2019年)	26.82%

eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)

投信会社	三菱UFJ国際投信
ファンド目的	S&P500指数(配当込み、円換算ベース)の値動きに連動する投資成果をめざす
投資対象地域	北米
ベンチマーク	S&P500
信託報酬率(税込)	0.096%
リターン(2019年)	30.51%

eMAXIS Slim 先進国株式インデックス

投信会社	三菱UFJ国際投信
ファンド目的	日本を除く先進国の株式市場の値動きに連動する投資成果をめざす
投資対象地域	グローバル(日本除く)
ベンチマーク	MSCIコクサイ・インデックス
信託報酬率(税込)	0.10%
リターン(2019年)	28.89%

<購入換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド

投信会社	ニッセイアセットマネジメント
ファンド目的	日本を除く先進国の株式市場の値動きに連動する投資成果をめざす
投資対象地域	グローバル(日本除く)
ベンチマーク	MSCIコクサイ・インデックス
信託報酬率(税込)	0.11%
リターン(2019年)	28.85%

eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)

投信会社	三菱UFJ国際投信
ファンド目的	日本を含む世界各国の株式/公社債/不動産投資信託の値動きに連動する投資成果をめざす
投資対象地域	グローバル(日本含む)
ベンチマーク	合成指数
信託報酬率(税込)	0.15%
リターン(2019年)	16.30%

楽天・全米株式インデックスファンド(楽天VTI)

投信会社	楽天投信投資顧問
ファンド目的	米国株式市場の動きをとらえることを目指して、 CRSP USトータル・マーケット・インデックス連動する投資成果を目標とする
投資対象地域	北米
ベンチマーク	CRSP USトータル・マーケット・インデックス
信託報酬率(税込)	0.16%
リターン(2019年)	29.84%

セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド

投信会社	セゾン投信
ファンド目的	投資信託証券を中心に投資を行い、信託財産の長期的な成長を図ることを目的として運用を行う
投資対象地域	グローバル(日本含む)
ベンチマーク	合成指数
信託報酬率(税込)	0.61%
リターン(2019年)	14.99%

グローバル3倍3分法ファンド(1年決算型)

投信会社	日興アセットマネジメント
ファンド目的	日本を含む世界各国の株式、不動産投信（REIT）および債券などを実質的な投資対象とする 投資信託証券に投資を行ない、インカム収益の確保と信託財産の成長をめざして運用を行う
投資対象地域	グローバル(日本含む)
ベンチマーク	無し
信託報酬率(税込)	0.48%
リターン(2019年)	31.80%

バンガード・トータル・ワールド・ストックETF(VT)

投信会社	The Vanguard Group, Inc.
ファンド目的	FTSEグローバル・オールキャップ・インデックスのパフォーマンスへの連動を目指す
投資対象地域	グローバル(日本含む)
ベンチマーク	FTSE グローバル・オール キャップ・インデックス(全世界株式指数)
信託報酬率(税込)	0.09%
リターン(2019年)	26.82%

SBIバンガードS&P500インデックスファンド

投信会社	SBIアセットマネジメント
ファンド目的	米国の代表的な株価指数であるＳ＆Ｐ500指数に連動する投資成果をめざす
投資対象地域	北米
ベンチマーク	S&P500
信託報酬率(税込)	0.09%
リターン(2019年)	2019年設定ファンドのためデータ無し (主にVOOに連動)

まとめ

• 全世界/先進国投資において米国の構成比率が高く、相変わらずS&P500が強い
• eMAXIS Slim 全世界株式 or 米国株式(S&P500) 辺りを買っておけば安定
  • 入賞している各ファンドのリターンに大きな差はないので、コスト競争に強い機関を
  • 新興国をカバーしたい場合は全世界株式を選択、新興国は成長余力がある分リターンに期待ができる
    また、より分散が効いているため下落リスクが低い
• ETFでランクインしているの銘柄はVTのみ
• 投資を行わず現金を銀行に放置しているのは非常に勿体無い

以上になります。

今回記事を書くにあたって最近の投資信託事情を学べて非常に良かったです。
私自身も資産配分にこれらの投資信託を取り入れる事を前向きに検討するきっかけとなりました。